Как да инвестираме по време на криза?

Здравейте, финансови акули! Ние сме L&H Global Advisory и в днешното видео нашият съосновател и главен финансов директор, Цветислав Лазаров, ви повежда в разбирането на сложния език на Уолстрийт, за да ви подготви за непредвидимите събития, известни като "черни лебеди".

Както Цветислав обяснява, замисляли ли сте се за пандемията през 2020 г. или за финансовата криза от 2008 г.? Вероятно не. Тези събития са примери за "черни лебеди" – шокиращи и неочаквани събития с огромни последици, за които повечето от нас не са подготвени.

Какво представлява "черен лебед" събитието според Цветислав Лазаров?

Цветислав илюстрира тази концепция с познатата аналогия за лебедите. Представете си свят, в който всички вярват, че съществуват само бели лебеди, докато изведнъж не бъде открит черен лебед. Това преобръща всички досегашни представи. По същия начин работят и "черните лебеди" на финансовите пазари – редки, изненадващи и с дълбоки последствия събития.

Както подчертава Цветислав, терминът е въведен от Насим Талеб, за да опише събития, които никой не е очаквал, но след като се случат, изглеждат сякаш са били неизбежни. Спомнете си финансовата криза от 2008 г. или 11 септември – събития, които промениха хода на историята и за които мнозина след това твърдяха, че са видели знаците предварително.

Основният въпрос, който Цветислав поставя, е: ако нещо никога не се е случвало, означава ли, че никога няма да се случи? Той цитира Талеб, че не можем да предвидим "черен лебед", но можем да изградим устойчивост срещу него, като се подготвим за всякакви неочаквани изненади.

Исторически примери, разгледани от Цветислав:

Цветислав ни превежда през няколко ключови исторически примера, за да илюстрира въздействието на "черните лебеди":

Крахът на фондовия пазар през 1929 г.: Цветислав описва как за един ден хиляди инвеститори губят всичко заради рязък срив, предизвикан от алчност и прекомерен оптимизъм, водещ до Голямата депресия. Разпадането на Съветския съюз: Според Цветислав, разпадането на тази суперсила за кратко време е пример за непредвидимо събитие, което променя световния ред и показва, че силата не винаги се измерва с военна мощ, а с устойчивост. Dot-com балонът: Цветислав обяснява как мечтите за бързи печалби в технологичния сектор в края на 90-те се изпаряват, когато балонът се спуква през 2000 г., служейки като урок за рисковете от нереалистични очаквания.

Как да разпознаваме и да се подготвим според Цветислав Лазаров?

Както Цветислав ясно заявява, не можем да предвидим "черен лебед". Той го сравнява с неочакван шамар – идва от нищото и променя правилата. Въпреки това, той подчертава, че не трябва да сме безпомощни и предлага три основни правила за изграждане на устойчивост:

Диверсификация: Цветислав използва метафората за фермера, който не държи всички яйца в една кошница. Инвестирането в различни активи (акции, облигации, злато, недвижими имоти) намалява риска при криза. Наличие на кеш: Цветислав дава примера със сушата във фермата – без пари не можеш да купиш храна за животните. Ликвидността е ключова за оцеляване и дори за възползване от възможности по време на криза. Инвестиции в защитени активи: Цветислав посочва златото, държавните облигации (на стабилни държави) и защитните валути (като швейцарския франк) като активи, които могат да запазят стойността си по време на буря.

Какво да правим, когато "черният лебед" вече е тук, според Цветислав?

Цветислав описва два сценария – срив на пазара и по-сериозна криза като война. Той подчертава, че оцеляват най-подготвените и адаптивните. Вместо паника, той съветва:

Спрете и анализирайте: Хладнокръвно оценете ситуацията – временна паника ли е или дългосрочен проблем? Как ще се отрази на вашите инвестиции? Търсете възможности: Цветислав дава примери от пандемията през 2020 г. и конфликта в Украйна през 2022 г., където тези, които са действали разумно, са реализирали значителни печалби. По време на криза 90% от хората продават в паника, но успешните инвеститори купуват. Заключение от L&H Global Advisory (през призмата на Цветислав Лазаров):

Както Цветислав обобщава, "черните лебеди" са непредвидими, но не трябва да ни оставят без план. По-добре е да сме подготвени, да диверсифицираме, да имаме ликвидност и да инвестираме в стабилни активи. Така не само ще оцелеем при следващата криза, но може и да спечелим от нея.

Цветислав ви приканва да споделите вашите стратегии за устойчивост в коментарите. В L&H Global Advisory вярваме, че споделянето на опит е ценно за всички.

Ако искате да научите повече за инвестиции и финанси от Цветислав и екипа на L&H Global Advisory, абонирайте се за нашия канал. Помнете – парите говорят, а ние сме тук, за да ви помогнем да ги разберете.